終活の進め方を、誰から学んだか。その3本目です。前の2本は歴史上の人物でしたが、今回は筆者が実際に一緒に働いた人の話です。
最初に書いておきます。N氏について、書けることはほとんどありません。勤め先も、業種も、時期も、年代も書きません。存命の個人で、記事に載せる同意をもらっていないからです。
書くのは、教わった言葉が1つと、それを終活と相続の手続きにどう使っているかだけです。ほかにも教わったことはありますが、それは筆者の中に置いておきます。
その1つが、これでした。
段取り8割で、仕事は決まる
最初は、意味が分かっていなかった
聞いた当時は、「準備を丁寧にしろ」という程度に受け取っていました。気の持ちようの話だと思っていました。
そうではないと分かったのは、相続の手続きを自分でやってからです。
遺産分割調停を本人で申し立て（6回・7か月かかりました）、成立してからも名義変更が残り（調停調書を受け取ったあと）、そのあいだ何度も同じ失敗をしました。
失敗の形が、毎回同じでした。作業そのものではなく、順番で損をしていました。
段取りとは、具体的に何をすることか
やってみて、自分なりに4つに分解しました。どれも「作業を早くする」話ではありません。
| 1 | 終わりから逆算する | 期限を先に置いて、そこから手前に並べる |
|---|---|---|
| 2 | 判断が要らないことを先に済ませる | 迷わなくてよい作業は、迷っている間にできる |
| 3 | 他人が関わることを先に始める | 自分の都合だけでは終わらないから |
| 4 | 手戻りの元を潰す | 2回やることになる形を、最初に避ける |
1. 終わりから逆算する
相続の手続きには、期限が決まっているものが4つあります。
| 7日 | 死亡届。死亡の事実を知った日から |
|---|---|
| 3か月 | 相続放棄・限定承認の申述 |
| 10か月 | 相続税の申告と納税 |
| 3年 | 相続登記（遺産分割が成立した場合は、遺産分割の日から3年） |
詳しくは相続手続きの期限は4つにまとめています。
この4つを先に紙に書くだけで、段取りの半分は終わります。やることの多さではなく、締切の並びが見えるからです。
筆者が実際に焦ったのは、10か月でした。調停に7か月かかっています。申立ての準備を入れれば、10か月はあっという間です。そして、この期限は「まだ分け方が決まっていないから」では延びません。
「話がまとまってから考える」は、段取りとしては成立しません。まとまらないまま来る期限があるからです。
2. 判断が要らないことを先に済ませる
相続の作業は、大きく2つに分かれます。
- 判断が要るもの：誰が何を取るか。家を売るか残すか
- 判断が要らないもの：戸籍を集める。残高を確認する。書類を取り寄せる
揉めているあいだ、上の判断は止まります。しかし下の作業は、揉めていても進められます。
筆者はここを逆にしていました。話がつくまで何も手を付けず、決まってから戸籍を集め始めました。その結果、決まったあとに何か月もかかりました。
付き添いで福祉事務所や裁判所に行ったとき（申請に付き添うということ）も、同じことを思いました。前日に窓口の名前と場所を調べる、という判断の要らない作業が、当日の全部を決めていました。
3. 他人が関わることを先に始める
これが、いちばん高くついた失敗です。
自分だけで終わる作業は、自分が頑張れば終わります。そうでない作業があります。
| 役所・法務局 | 開いている時間が決まっている。平日だけ |
|---|---|
| 金融機関 | 書類の様式が各社で違う。取り寄せに日数がかかる |
| 土地を分ける場合 | 測量が要る。隣地の所有者の立会いが必要になることもある |
| 粗大ごみ・引き取り | 申し込んでから収集まで日数がある |
不動産は、この典型でした。登記には期限があるのに、書類を揃える工程に他人が入ります。自分の気合では短縮できません。
筆者は不動産を後回しにしました。期限があるほうを後回しにした、ということです。順番として逆でした。
4. 手戻りの元を潰す
同じ作業を2回やることになる形を、最初に避ける。これが4つめです。
相続でいちばん多いのが戸籍でした。法務局でも、銀行でも、証券会社でも、相続人であることの確認を求められます。調停調書があっても、別に求められます。
これを1回で済ませる仕組みが用意されています。
どちらも、知っていれば最初にやる作業です。筆者は最初の2か所に、戸籍の原本を全部持って行きました。3か所目で教わりました。
段取りでは、どうにもならないこともある
ここは正直に書いておきます。段取り8割という言葉を、万能だと思うと危ないと感じています。
相続でいちばん時間がかかったのは、手続きではなく相手との話でした。ここは段取りでは動きません。書類を揃えても、期限を並べても、相手の気持ちは変わりません。
調停を選んだのは、そこを手続きの側に寄せるためでした。感情ではなく、場と順番で進める形にする。結果として、それはうまくいきました。
ただ、それでも7か月かかっています。段取りが効くのは「自分が動かせる部分」までで、そこを超えると別の話になります。
N氏の言葉も、たぶん「8割」と言っているところが肝心です。10割とは言っていません。
いま、実際に使っていること
終活と相続でやるなら、順番はこうだと思っています。
- 期限を4つ書き出す。7日・3か月・10か月・3年
- 判断が要らない作業を並べる。戸籍、残高、書類。揉めていても進む
- 他人が関わるものに、先に手を付ける。不動産、測量、役所の予約
- 1回で済む形を先に作る。法定相続情報一覧図、広域交付
- やったことを記録する。窓口はこちらの経緯を引き継いでくれない
生前整理を「書類→お金→モノ」の順にとしているのも、同じ考え方です。判断が要らないものから動かすと、止まりにくくなります。
受け取ったことの整理
- 段取りは、気の持ちようではなく順番の設計だった
- 終わりから逆算する。相続には、まとまらなくても来る期限がある
- 判断が要らないことは、揉めている間に進められる
- 他人が関わるものを先に始める。自分の都合では終わらない
- 「8割」であって10割ではない。相手のいる話は、段取りの外にある
教わったときは、ただの心得だと思っていました。自分で手続きをやってみて、順番の話だったと分かりました。10年以上たってから意味が分かる言葉が、たまにあります。
出典
- 相続の放棄の申述（裁判所）
- No.4205 相続税の申告と納税（国税庁）
- 相続登記の申請義務化について（法務省）
- 相続登記の申請義務化に関するQ&A（法務省）
- 「法定相続情報証明制度」について（法務局）
- N氏は存命の個人です。勤め先・業種・時期・年代など、個人が特定される情報は一切記載していません。記載しているのは、教わった言葉が1つと、筆者自身の手続きの記録だけです。
この記事は制度の内容を公式の情報にもとづいて整理したものです。期限の起算日や必要書類は事情によって異なります。個別の判断については、法務局・税務署・家庭裁判所の窓口や、弁護士・司法書士・税理士などの専門家にご確認ください。
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